BitCapital: як фірма-привид затягує тисячі українців у боргову пастку.

Як повідомляє ТСН: Незважаючи на оголошення Національного банку України (НБУ) про незаконність своєї діяльності та відсутність офісу в Україні, фінансово-технологічна компанія BitCapital (або «Біткепітал») продовжує залучати тисячі українців у фінансові труднощі.

Журналісти розслідувального проекту «Хапуга.ua» виявили, що ця фірма з британською реєстрацією використовує незаконні методи для стягнення боргів.

Схема «крипто-прикриття»

Офіційно BitCapital позиціонує себе як інноваційний фінансовий сервіс, що надає миттєві позики в криптовалюті (стейблкоїні USDT) через свій вебсайт та мобільний додаток. У рекламі компанії зазначається, що кошти надаються саме в криптовалюті.

Проте адвокати стверджують, що клієнти насправді отримують перекази на звичайні банківські картки.

Олег Болотський, керівник юридичної компанії, підкреслює, що гроші надходять з різних джерел:

«Звідки йдуть гроші, нам не відомо, оскільки ці гроші надходять з різних джерел і ці джерела просто фізичні особи. Тобто це не підприємство, а переведення між фізичними особами. З картки на картку.»

Адвокат Денис Пузін зазначає, що компанія фактично конвертує кошти:

«Вона передає їх в гривнях. Тобто є, я так розумію, певний гаманець, і в цьому випадку вона конвертується вже в українську гривню і надає її в формі кредиту безпосередньо споживачу фінансової послуги.»

Представник BitCapital запевняє, що наявність криптогаманця необов'язкова: його автоматично створюють на сайті для наступного обміну коштів на картку.

Боргова пастка: шалені відсотки та зростання боргу

Клієнтів заманюють, пропонуючи низькі відсотки. Наприклад, позику в 300 USDT на 30 днів обіцяють повернути сумою 372 USDT.

Проте при простроченні платежу сума боргу різко зростає всього за кілька днів. Ілля Колесник, правозахисник, зауважує, що нарахування є необґрунтованими:

«Вони, зазвичай, нараховують навіть не відсотки, а штрафні санкції. Часто зустрічаю випадки, що клієнт пише, що взяв 30 днів тому 300 USDT, а зараз вони хочуть вже 3 тисячі з відсотками. Це явно нерозумні відсотки, які обчислені без підстав.»

Фахівці підтверджують, що процентна ставка BitCapital значно вища, ніж дозволяє українське законодавство.

Рішення НБУ

Національний банк України вже проаналізував роботу BitCapital і визнав її незаконною.

НБУ зазначив, що сервіс «BitCapital», формально надаючи позики в USDT, фактично видавав кредити в національній валюті України — гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми.

На сьогодні НБУ офіційно зареєстрував 700 постраждалих від рекету колекторів BitCapital, хоча адвокати вважають, що реальна кількість жертв перевищує тисячу.

Свідчення постраждалих та колекторський рекет

Сімсот потерпілих від рекету колекторів BitCapital — це лише офіційно зареєстровані дані. Адвокати впевнені, що жертв набагато більше.

Одна з постраждалих, Ольга, розповіла, що вона не брала кредит, але стала жертвою шахраїв:

«Їм все рівно, чи я брала ці кошти, чи не брала. Їм потрібно, щоб ці кошти хтось повернув. Було взято на моє ім’я 1100 USDT. Вони навіть хотіли, щоб я повернула 10 000 USDT.»

Колектори використовують методи шантажу:

«Погрожували, що телефонуватимуть на роботу сусідам, що моє фото буде на бігбордах. Присилали банери, які вони збиралися роздавати… Вони також записували розмови та склеювали їх з іншими розмовами.»

Ольга також згадала про шокуючий випадок:

«Мені телефонує мама, я беру трубку — а це не мама. Кажуть: «Якщо ти не знайдеш кошти до кінця години, ти можеш повернутися до пустого будинку.»

Адвокати вважають, що BitCapital демонструє особливу жорстокість. Денис Пузін повідомляє про випадки тиску на військовослужбовців:

«До нас звертаються військовослужбовці ЗСУ, які захищають державу, і навіть телефонували командирам з вимаганням коштів.»

Крім того, ведеться активний тиск на боржників. Ілля Колесник підтверджує:

«В останні кілька місяців вони активно починають залякувати людей.»

Фірма-привид та бездіяльність поліції

Власники і керівники BitCapital не бояться кримінальної відповідальності, адже, згідно з юристами, це продумана шахрайська схема.

Кредитор фізично не присутній в Україні. Офіс компанії, за їх словами, знаходиться в Лондоні. Адвокати та клієнти жодного разу не бачили представника компанії особисто. За офіційними запитами відповідь отримати майже неможливо, оскільки форма зворотного зв’язку не працює, а електронна пошта недоступна через проблемний домен.

До рішення НБУ формально за BitCapital стояла британська юрособа. Тепер компанія, за повідомленнями, змінила власника на іншу британську структуру, і юристи вважають, що «постійна зміна компаній» свідчить про її нелегальність.

Національна поліція та Кіберполіція, незважаючи на очевидні порушення закону, не реагують на цю ситуацію. Юристи підтверджують, що, хоча провадження були відкриті, «до суду воно не потрапляло».

Поки правоохоронні органи бездіють, компанія продовжує за рахунок українців заробляти на їхніх фінансових труднощах, змушуючи їх виплачувати в десятки разів більше, ніж вони отримували.

Редакція розслідувального проекту «Хапуга.ua» планує подати офіційні запити до контролюючих органів і продовжує дослідження цієї теми.