Miliardowe pranie brudnych pieniędzy przez EasyPay i City24? Rekordowe kary nałożone przez bank centralny.

Zarzuty wobec firm obsługujących terminale płatnicze

Jak informuje Novyny.live: Ukraiński bank centralny (NBU) postawił poważne zarzuty operatorom terminali płatniczych EasyPay i City24, podejrzewając ich o udział w procederze prania pieniędzy. Kontrole ujawniły szereg nieprawidłowości, w tym zaniedbania w weryfikacji dokumentów klientów oraz przeprowadzanie anonimowych transakcji na bardzo duże kwoty. Każdego miesiąca przez systemy tych firm przepływa gotówka o wartości blisko miliarda dolarów, co budzi obawy o skalę możliwych nadużyć finansowych.

Zdaniem regulatora, firmy nie dopełniały obowiązków należytej staranności przy sprawdzaniu tożsamości klientów, co mogło ułatwiać popełnianie przestępstw finansowych. Obowiązujący limit dla anonimowych wpłat wynosi zaledwie 5 tysięcy hrywien, co paradoksalnie umożliwia realizację dużych transakcji bez konieczności ujawniania danych – a to stwarza furtkę do legalizacji środków niewiadomego pochodzenia.

Brak nadzoru i konsekwencje

Dodatkowo NBU odnotował rozbieżności pomiędzy liczbą zarejestrowanych płatności a nagraniami z kamer monitoringu. Za stwierdzone naruszenia właściciele sieci zostali ukarani grzywną w wysokości 270 milionów hrywien. Aż 95% wszystkich transakcji realizowanych za pośrednictwem terminali to doładowania kart osobistych, co jeszcze bardziej uwypukla potrzebę skutecznej kontroli przepływów finansowych. Bank centralny zapowiada dalsze monitorowanie działań operatorów systemów płatniczych, by zapobiegać kolejnym nadużyciom.

Cała sytuacja unaocznia, jak pilnie potrzebne jest zaostrzenie nadzoru nad operacjami finansowymi w Ukrainie – zwłaszcza w obliczu realnych zagrożeń związanych z praniem brudnych pieniędzy.

Ujawnione nieprawidłowości mogą mieć poważne konsekwencje nie tylko dla samych operatorów, ale także dla stabilności finansowej całego kraju, o ile nie zostaną wdrożone odpowiednie mechanizmy usprawniające kontrolę i przeciwdziałające przestępczości finansowej.