Ukraina wprowadza czarną listę klientów bankowych: kto trafi do rejestru.

Jak informuje inkorr.com: Na Ukrainie planuje się wprowadzenie specjalnej 'czarnej listy' klientów banków, aby przeciwdziałać szarej strefie. Inicjatywa ta jest częścią projektu ustawy nr 14161, który przewiduje stworzenie Rejestru osób, których operacje finansowe będą wymagały szczegółowej kontroli ze strony Narodowego Banku Ukrainy.

Kogo mogą uwzględnić w 'czarnej liście'

Na 'czarną listę' trafią zarówno zwykli obywatele, jak i przedsiębiorstwa. Na przykład osoby fizyczne mogą znaleźć się na tej liście, jeśli udostępnią swoje dane bankowe lub dostęp do bankowości internetowej osobom trzecim. Przedsiębiorstwa mogą zostać uwzględnione w Rejestrze, jeśli zdecydują się na stosowanie obejść w kasie w celu realizacji płatności.

Celem inicjatywy

Głównym celem tej inicjatywy jest zapobieżenie wykorzystaniu usług finansowych w schematach związanych z szarą strefą. Po wpisaniu do Rejestru, banki ograniczą możliwości takich klientów w dokonywaniu płatności oraz korzystaniu z kart lub rachunków.

Weryfikacja w Rejestrze będzie przeprowadzana podczas otwierania rachunku, zmiany danych kontaktowych klienta, logowania się do aplikacji bankowej z nowego urządzenia oraz podczas monitorowania finansowego.

Zasady prowadzenia Rejestru

Narodowy Bank opracuje zasady dotyczące prowadzenia Rejestru, wymiany informacji między instytucjami finansowymi, a także określi przypadki, w których weryfikacja klientów będzie obowiązkowa. Spodziewa się, że taki system zwiększy bezpieczeństwo finansowe i zmniejszy ryzyko prania pieniędzy.

W związku z tym wprowadzenie 'czarnej listy' klientów banków może stać się ważnym krokiem w walce z szarą strefą i zapobieganiu praniu pieniędzy. Nowy projekt ustawy ma na celu stworzenie Rejestru osób, których operacje finansowe będą podlegały kontroli ze strony rządu i banków w celu zapewnienia bezpieczeństwa finansowego kraju.