Die Ukraine führt eine schwarze Liste von Bankkunden ein: Wer in das Verzeichnis aufgenommen wird.

Nach Angaben von inkorr.com: In der Ukraine plant man die Einführung einer speziellen 'schwarzen Liste' von Bankkunden, um der Schattenwirtschaft entgegenzuwirken. Diese Initiative ist Teil des Gesetzesentwurfs Nr. 14161, der die Schaffung eines Registers von Personen vorsieht, deren Finanztransaktionen einer sorgfältigen Kontrolle durch die Nationalbank der Ukraine bedürfen.

Wer kann in die 'schwarze Liste' aufgenommen werden

In die 'schwarze Liste' können sowohl gewöhnliche Bürger als auch Unternehmen aufgenommen werden. Zum Beispiel können Privatpersonen auf dieser Liste landen, wenn sie ihre Bankdaten oder den Zugang zum Online-Banking Dritten zur Verfügung stellen. Unternehmen können in das Register aufgenommen werden, wenn sie sich entscheiden, Kassenumgehungen zur Durchführung von Zahlungen zu verwenden.

Ziel der Initiative

Das Hauptziel dieser Initiative besteht darin, die Nutzung von Finanzdienstleistungen in mit der Schattenwirtschaft verbundenen Betrugsfällen zu verhindern. Nach der Aufnahme in das Register werden Banken die Möglichkeiten solcher Kunden zur Durchführung von Zahlungen und zur Nutzung von Karten oder Konten einschränken.

Die Überprüfung im Register wird bei der Eröffnung eines Kontos, der Änderung der Kontaktdaten des Kunden, dem Zugriff auf die Bankanwendung von einem neuen Gerät und während der finanziellen Überwachung durchgeführt.

Regeln für die Führung des Registers

Die Nationalbank wird Regeln für die Führung des Registers, den Austausch von Informationen zwischen Finanzinstituten sowie die Fälle festlegen, in denen die Überprüfung von Kunden obligatorisch ist. Es wird erwartet, dass ein solches System die finanzielle Sicherheit erhöht und die Risiken von Geldwäsche verringert.

Das Einsenken einer 'schwarzen Liste' von Bankkunden könnte ein wichtiger Schritt im Kampf gegen die Schattenwirtschaft und zur Verhinderung von Geldwäsche sein. Der neue Gesetzesentwurf zielt darauf ab, ein Register von Personen zu schaffen, deren Finanztransaktionen der Kontrolle von Regierung und Banken unterliegen, um die finanzielle Sicherheit des Landes zu gewährleisten.