Україна запроваджує чорний список банківських клієнтів: хто потрапить до реєстру.

Як повідомляє inkorr.com: В Україні планують ввести спеціальний "чорний список" клієнтів банків, щоб протидіяти тіньовій економіці. Ця ініціатива є частиною законопроєкту №14161, який передбачає створення Реєстру осіб, чиї фінансові операції потребуватимуть ретельного контролю з боку Національного банку України.

Кого можуть включити до "чорного списку"

До "чорного списку" потраплять як звичайні громадяни, так і підприємства. Наприклад, фізичні особи можуть опинитися в цьому списку, якщо нададуть свої банківські дані чи доступ до онлайн-банкінгу стороннім особам. Підприємства можуть бути включені в Реєстр, якщо вирішать використовувати обходи каси для проведення оплат.

Мета ініціативи

Головна мета цієї ініціативи — запобігти використанню фінансових послуг у схемах, пов’язаних з тіньовою економікою. Після включення до Реєстру банки обмежать можливості таких клієнтів у здійсненні платежів та використанні карток або рахунків.

Перевірка за Реєстром буде проводитися під час відкриття рахунку, зміни контактних даних клієнта, входу до банківського додатка з нового пристрою та під час фінансового моніторингу.

Правила ведення Реєстру

Національний банк розробить правила щодо ведення Реєстру, обміну інформацією між фінансовими установами, а також визначить випадки, коли перевірка клієнтів буде обов'язковою. Очікується, що така система підвищить фінансову безпеку та зменшить ризики відмивання коштів.

Отже, запровадження "чорного списку" клієнтів банків може стати важливим кроком у боротьбі з тіньовою економікою та запобіганню відмиванню коштів. Новий законопроєкт має на меті створення Реєстру осіб, чиї фінансові операції підлягатимуть контролю з боку уряду та банків задля забезпечення фінансової безпеки країни.