З 1 жовтня банки отримають доступ до всіх переказів: нові правила контролю.

Як повідомляє inkorr.com: З 1 жовтня 2025 року в Україні запроваджуються нові правила переказів з карти на карту. Відтепер банки отримають повний доступ до інформації про транзакції між фізичними особами. Якщо протягом місяця ви здійснюєте або отримуєте понад 30 тисяч гривень, такі операції можуть підпадати під додатковий контроль, і у вас можуть попросити пояснення чи документи. Про це повідомив ректор Міжнародного інституту бізнесу

Олександр Савченко

Яка сума переказів є безпечною для Фінмоніторингу

Ці зміни спрямовані на для боротьби зі злочинністю, відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, особливо в умовах війни. Тепер банки не лише стежитимуть за сумами переказів, але й за їх характером, фіксуючи весь ланцюг транзакцій – від платника до отримувача, навіть якщо гроші проходять через кілька осіб або виводяться за межі країни.

За словами

Олександра Савченка

Чи вплине це на грошову допомогу пенсіонерам

Експерт наводить приклад: звичайні перекази, як-от допомога родичам чи зарплата, не викликатим підозр. Проте нетипові, наприклад, раптовий великий платіж, можуть стати об'єктом уваги.

"Наприклад, ви пенсіонер, отримуєте пенсію і, можливо, родичі перераховують вам 1 тисячу гривень. А тут ви раптом отримали 200 тисяч. Це вже підозріла операція, банк має зрозуміти, за що ви отримали такі кошти"

Банки особливо уважно ставитимуться до так званих "червоних прапорців", серед яких масові виплати пенсіонерам, що часто потрапляють у шахрайські схеми.

Порогові значення для переказів з картки на картку

Юрист Богдан Янків зазначає, що контроль залежить від обсягів переказів. Ось основні пороги:

• Від 30 до 400 тисяч гривень на місяць: може здійснюватися перевірка, якщо транзакції нетипові (наприклад, незвичний характер платежів).
• Понад 400 тисяч гривень: обов'язковий фінансовий моніторинг з вимогою документів, що підтверджують походження коштів.

  "Клієнт зобов’язаний надати документи, що підтверджують законність походження коштів"

  , – наголошує Янків. Без цього рахунок можуть заблокувати.

Ці правила є частиною оновлення законодавства, спрямованого на запобігання легалізації доходів, отриманих кримінальним шляхом. Раніше моніторинг зосереджувався на великих бізнес-рахунках, але тепер його масштаби розширюються і на звичайних українців, що допоможе закрити прогалини у боротьбі з "сірими" схемами. За даними НБУ, у 2024 році було виявлено понад 5 тисяч підозрілих транзакцій на суму 2 мільярди гривень, пов'язаних з фейковими компаніями.