С 1 октября банки получат доступ ко всем переводам: новые правила контроля.

Как сообщает inkorr.com: С 1 октября 2025 года в Украине вводятся новые правила переводов с карты на карту. Теперь банки получат полный доступ к информации о транзакциях между физическими лицами. Если в течение месяца вы совершаете или получаете более 30 тысяч гривен, такие операции могут подвергаться дополнительному контролю, и у вас могут попросить объяснения или документы. Об этом сообщил ректор Международного института бизнеса

Александр Савченко

Какая сумма переводов является безопасной для Финмониторинга

Эти изменения направлены на для борьбы с преступностью, отмыванием денег и финансированием терроризма, особенно в условиях войны. Теперь банки не только будут следить за суммами переводов, но и за их характером, фиксируя всю цепочку транзакций – от плательщика до получателя, даже если деньги проходят через несколько человек или выводятся за пределы страны.

По словам

Александра Савченко

Повлияет ли это на денежную помощь пенсионерам

Эксперт приводит пример: обычные переводы, такие как помощь родственникам или зарплата, не вызовут подозрений. Однако нетипичные, например, внезапный большой платеж, могут стать объектом внимания.

'Например, вы пенсионер, получаете пенсию и, возможно, родственники перечисляют вам 1 тысячу гривен. А тут вы вдруг получили 200 тысяч. Это уже подозрительная операция, банк должен понять, за что вы получили такие деньги'

Банки особенно внимательно будут следить за так называемыми 'красными флажками', среди которых массовые выплаты пенсионерам, которые часто попадают в мошеннические схемы.

Пороговые значения для переводов с карты на карту

Юрист Богдан Янків отмечает, что контроль зависит от объемов переводов. Вот основные пороги:

• От 30 до 400 тысяч гривен в месяц: может осуществляться проверка, если транзакции нетипичны (например, необычный характер платежей).
• Более 400 тысяч гривен: обязательный финансовый мониторинг с требованием документов, подтверждающих происхождение средств.

  'Клиент обязан предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств'

  , – подчеркивает Янків. Без этого счет могут заблокировать.

Эти правила являются частью обновления законодательства, направленного на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем. Ранее мониторинг сосредоточивался на крупных бизнес-счетах, но теперь его масштабы расширяются и на обычных украинцев, что поможет закрыть пробелы в борьбе с 'серыми' схемами. По данным НБУ, в 2024 году было выявлено более 5 тысяч подозрительных транзакций на сумму 2 миллиарда гривен, связанных с фейковыми компаниями.