Od 1 października banki uzyskają dostęp do wszystkich przelewów: nowe zasady kontroli.

Jak informuje inkorr.com: Od 1 października 2025 roku na Ukrainie wprowadzane są nowe zasady przelewów z karty na kartę. Od teraz banki uzyskają pełny dostęp do informacji o transakcjach między osobami fizycznymi. Jeśli w ciągu miesiąca wykonujesz lub otrzymujesz ponad 30 tysięcy hrywien, takie operacje mogą podlegać dodatkowej kontroli, a od Ciebie mogą zażądać wyjaśnień lub dokumentów. O tym poinformował rektor Międzynarodowego Instytutu Biznesu

Ołeksandr Sawczenko

Jaka kwota przelewów jest bezpieczna dla finansowego monitoringu

Te zmiany mają na celu w walce z przestępczością, praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, szczególnie w warunkach wojny. Teraz banki będą śledzić nie tylko kwoty przelewów, ale także ich charakter, rejestrując cały łańcuch transakcji – od płatnika do odbiorcy, nawet jeśli pieniądze przechodzą przez kilka osób lub są wyprowadzane za granicę.

Zdaniem

Ołeksandra Sawczenki

Czy to wpłynie na pomoc pieniężną dla emerytów

Ekspert podaje przykład: zwykłe przelewy, takie jak pomoc dla krewnych czy wynagrodzenie, nie będą budzić podejrzeń. Jednak nietypowe, na przykład nagła duża płatność, mogą stać się przedmiotem zainteresowania.

'Na przykład, jesteś emerytem, otrzymujesz emeryturę i być może krewni przesyłają Ci 1 tysiąc hrywien. A tu nagle otrzymujesz 200 tysięcy. To już podejrzana transakcja, bank musi zrozumieć, za co otrzymałeś takie pieniądze'

Banki szczególnie uważnie będą podchodzić do tzw. 'czerwonych flag', do których należą masowe wypłaty dla emerytów, które często są zaangażowane w oszustwa.

Progi wartości dla przelewów z karty na kartę

Prawnik Bohdan Jankiw zaznacza, że kontrola zależy od wolumenów przelewów. Oto podstawowe progi:

• Od 30 do 400 tysięcy hrywien na miesiąc: może być przeprowadzona kontrola, jeśli transakcje są nietypowe (na przykład nietypowy charakter płatności).
• Pow. 400 tysięcy hrywien: obowiązkowy monitoring finansowy z wymogiem dokumentów potwierdzających pochodzenie pieniędzy.

  'Klient jest zobowiązany do dostarczenia dokumentów potwierdzających legalność pochodzenia pieniędzy'

  , – podkreśla Jankiw. Bez tego konto może zostać zablokowane.

Te zasady są częścią aktualizacji ustawodawstwa mającego na celu zapobieganie legalizacji dochodów uzyskanych w drodze przestępczej. Wcześniej monitoring koncentrował się na dużych kontach biznesowych, ale teraz jego zasięg rozszerza się także na zwykłych Ukraińców, co pomoże zamknąć luki w walce z 'szarymi' schematami. Według danych NBU w 2024 roku wykryto ponad 5 tysięcy podejrzanych transakcji na kwotę 2 miliardów hrywien związanych z fałszywymi firmami.