Ab dem 1. Oktober erhalten Banken Zugang zu allen Überweisungen: neue Kontrollregeln.

Nach Angaben von inkorr.com: Ab dem 1. Oktober 2025 werden in der Ukraine neue Regeln für Überweisungen von Karte zu Karte eingeführt. Ab sofort erhalten Banken vollständigen Zugang zu Informationen über Transaktionen zwischen Privatpersonen. Wenn Sie innerhalb eines Monats über 30.000 Hrywnja senden oder empfangen, können solche Transaktionen einer zusätzlichen Kontrolle unterliegen, und man kann Sie um Erklärungen oder Dokumente bitten. Darüber informierte der Rektor des Internationalen Instituts für Wirtschaft

Oleksandr Savchenko

Welcher Überweisungsbetrag ist sicher für die Finanzüberwachung

Diese Änderungen zielen darauf ab, die , um Kriminalität, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen, insbesondere im Kriegszustand. Jetzt werden Banken nicht nur die Beträge der Überweisungen, sondern auch deren Art überwachen und die gesamte Kette von Transaktionen – vom Sender bis zum Empfänger – aufzeichnen, selbst wenn das Geld durch mehrere Personen geht oder ins Ausland ausgezahlt wird.

Laut

Oleksandr Savchenko

Wird dies die Geldhilfe für Rentner beeinflussen

Der Experte führt ein Beispiel an: gewöhnliche Überweisungen, wie etwa Hilfe von Verwandten oder Gehälter, werden keinen Verdacht erregen. Aber untypische, wie etwa eine plötzliche große Zahlung, könnten ins Visier geraten.

'Zum Beispiel, wenn Sie Rentner sind, Ihre Rente erhalten und vielleicht Verwandte Ihnen 1.000 Hrywnja überweisen. Plötzlich erhalten Sie 200.000. Das ist bereits eine verdächtige Transaktion, die Bank muss verstehen, wofür Sie so viel Geld erhalten haben'

Die Banken werden besonders vorsichtig auf sogenannte 'rote Flaggen' achten, zu denen Massenüberweisungen an Rentner gehören, die häufig in Betrugsmaschen verwickelt sind.

Schwellenwerte für Überweisungen von Karte zu Karte

Der Anwalt Bohdan Yankiv merkt an, dass die Kontrolle von der Höhe der Überweisungen abhängt. Hier sind die wichtigsten Schwellenwerte:

• Von 30 bis 400.000 Hrywnja pro Monat: eine Prüfung kann durchgeführt werden, wenn die Transaktionen untypisch sind (z.B. ungewöhnliche Zahlungsarten).
• Über 400.000 Hrywnja: verpflichtende finanzielle Überwachung mit der Anforderung von Dokumenten, die die Herkunft der Gelder bestätigen.

  'Der Kunde muss Dokumente vorlegen, die die rechtmäßige Herkunft der Gelder bestätigen'

  , betont Yankiv. Ohne dies kann das Konto gesperrt werden.

Diese Regeln sind Teil der Aktualisierung der Gesetzgebung zur Verhinderung der Legalisierung von Einkommen, die auf kriminellem Weg erzielt wurden. Zuvor konzentrierte sich die Überwachung auf große Geschäftskonten, jetzt wird ihr Umfang auch auf gewöhnliche Ukrainer erweitert, was helfen wird, Lücken im Kampf gegen 'graue' Systeme zu schließen. Laut NBU wurden im Jahr 2024 über 5.000 verdächtige Transaktionen im Gesamtwert von 2 Milliarden Hrywnja festgestellt, die mit gefälschten Unternehmen in Verbindung standen.