Ukrainische Banken blockieren Überweisungen: 3 Fehler, die man vermeiden sollte.

Das Finanzmonitoring in der Ukraine ist strenger geworden. Banken können Überweisungen von Kunden blockieren, wenn sie eine verdächtige Transaktion bemerken. Ein kleiner Fehler kann zu Problemen führen, aber die meisten Ukrainer denken nicht über die Zusammenhänge nach.

Über die Fehler, aufgrund derer die Bank die Karte sperren kann, berichtete der Anwalt Bohdan Jankiw in seinem eigenen Blog.

Fehlende Zweckangabe

Diese Funktion wird von weitem nicht allen Kunden der Finanzinstitute genutzt. Aber die korrekte Ausfüllung des Feldes 'Zweck der Zahlung' minimiert das Risiko von Überwachung und Blockierung. Wenn eine große Anzahl von Transaktionen ohne Erklärungen aufgezeichnet wird, hat die Bank Anlass zu weiteren Fragen. Je nach Verwendungszweck der Überweisung sind folgende Formulierungen zulässig:

• 'Hilfe für Verwandte';
• 'Rückzahlung von Schulden';
• 'Geschenk zum Geburtstag';
• 'Anteil an den Nebenkosten';
• 'Wohltätige Spende' usw.

'Die Angabe des Zwecks der Zahlung ist der einfachste Weg, sich vor dem Verdacht der Bank zu schützen. Wenn Sie nur 10-15 Sekunden aufwenden, um die passende Formulierung auszuwählen, senken Sie das Risiko einer Kontosperrung und unnötiger Fragen vom Finanzüberwachungsdienst erheblich', stellte Bohdan Jankiw fest.

Unangemessene Formulierungen

Selbst wenn eine Person regelmäßig den Zweck der Zahlung angibt, bedeutet das nicht, dass alle Verdachtsmomente vermieden werden. Einige Ausdrücke sollten besser ganz vermieden werden, da sonst das Risiko einer Bankprüfung besteht. Zum Beispiel sollte man unbedingt Formulierungen wie 'für Krypto', 'Währungswechsel', 'für Dienstleistungen' usw. vermeiden.

Erstens deuten solche Formulierungen auf die Ausübung von Aktivitäten ohne Registrierung als Unternehmer hin. Zweitens weisen sie darauf hin, dass Einkommen ohne Steuerzahlung erzielt wird. Solche Worte führen nicht nur zur Sperrung des Kontos, sondern können auch Grund für die einseitige Beendigung von Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden sein.

Das Finanzmonitoring in den ukrainischen Banken wird immer strenger, und die korrekte Ausfüllung des Feldes 'Zweck der Zahlung' kann helfen, Probleme mit der Kontosperrung oder zusätzlichen Fragen vom Finanzüberwachungsdienst zu vermeiden. Seien Sie aufmerksam auf die Details Ihrer Überweisungen, um Unannehmlichkeiten seitens des Banksystems zu vermeiden.