Банки України блокують перекази: 3 помилки, яких варто уникати.

Фінансовий моніторинг в Україні став суворішим. Банки можуть блокувати перекази клієнтів, якщо помітять підозрілу операцію. Одна незначна помилка здатна призвести до проблем, але більшість українців не замислюються над причинно-наслідковими зв’язками.

Про помилки, через які банк може заблокувати картку, розповів юрист Богдан Янків у власному блозі.

Відсутність призначення платежу

Цією функцією користуються далеко не всі клієнти фінансових установ. Але правильне заповнення поля "Призначення платежу" мінімізує ризик моніторингу і блокування. Фіксуючи велику кількість операцій без пояснень, банк матиме підставу для додаткових запитань. Залежно від мети переказу допускаються такі формулювання:

• "Допомога родичу";
• "Повернення боргу";
• "Подарунок на день народження";
• "Частка за комунальні послуги";
• "Благодійний внесок" тощо.

"Заповнення призначення платежу — це найпростіший спосіб захиститися від підозр банку. Витративши лише 10-15 секунд на вибір відповідного формулювання, ви значно знижуєте ризик блокування рахунку та зайвих запитань від служби фінмоніторингу", — констатував Богдан Янків.

Неприйнятні формулювання

Навіть якщо людина регулярно прописує призначення платежу, це не означає уникнення всіх підозр. Адже деякі висловлювання краще взагалі не використовувати, інакше існує ризик натрапити на банківську перевірку. Наприклад, слід категорично уникати словосполучень "за крипту", "обмін валюти", "за послуги" та ін.

По-перше, подібні формулювання свідчать про здійснення діяльності без реєстрації ФОП. По-друге, вони вказують на отримання доходу без сплати податків. Такі слова не тільки призведуть до блокування рахунку, але й можуть стати причиною одностороннього розірвання ділових відносин із клієнтом.

Фінансовий моніторинг у банках України стає все суворішим, і правильне заповнення поля "Призначення платежу" може допомогти уникнути проблем з блокуванням рахунку чи додатковими запитаннями від служби фінансового моніторингу. Будьте уважні до деталей своїх переказів, щоб уникнути незручностей з боку банківської системи.