Banki na Ukrainie blokują przelewy: 3 błędy, których warto unikać.

Monitorowanie finansowe na Ukrainie stało się surowsze. Banki mogą blokować przelewy klientów, jeśli zauważą podejrzaną transakcję. Jedna nieznaczna pomyłka może doprowadzić do problemów, ale większość Ukraińców nie zastanawia się nad przyczynowo-skutkowymi powiązaniami.

O błędach, które mogą spowodować zablokowanie karty przez bank, opowiada prawnik Bohdan Jankiw w swoim blogu.

Brak przeznaczenia płatności

Z tej funkcji korzysta daleko nie każdy klient instytucji finansowych. Ale prawidłowe wypełnienie pola 'Przeznaczenie płatności' minimalizuje ryzyko monitorowania i blokady. Rejestrując dużą ilość transakcji bez wyjaśnień, bank będzie miał podstawy do dodatkowych pytań. W zależności od celu przelewu dopuszcza się takie sformułowania:

• 'Pomoc dla krewnych';
• 'Zwrot długu';
• 'Prezent na urodziny';
• 'Część za usługi komunalne';
• 'Darowizna' itp.

'Wypełnienie przeznaczenia płatności — to najprostszy sposób na zabezpieczenie się przed podejrzeniami banku. Spędzając tylko 10-15 sekund na wybranie odpowiedniego sformułowania, znacznie zmniejszasz ryzyko zablokowania konta oraz zbędnych pytań ze strony służby monitorowania finansowego', — stwierdził Bohdan Jankiw.

Nieakceptowane sformułowania

Nawet jeśli osoba regularnie wpisuje przeznaczenie płatności, nie oznacza to uniknięcia wszelkich podejrzeń. Niektóre wyrażenia lepiej całkowicie unikać, w przeciwnym razie istnieje ryzyko napotkania bankowej kontroli. Na przykład, należy kategorycznie unikać zwrotów 'za kryptowalutę', 'wymiana waluty', 'za usługi' itd.

Po pierwsze, podobne sformułowania świadczą o prowadzeniu działalności bez rejestracji osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą. Po drugie, wskazują na uzyskanie dochodu bez płacenia podatków. Takie słowa nie tylko doprowadzą do zablokowania konta, ale mogą także stać się powodem jednostronnego rozwiązania stosunków biznesowych z klientem.

Monitorowanie finansowe w bankach na Ukrainie staje się coraz surowsze, a prawidłowe wypełnienie pola 'Przeznaczenie płatności' może pomóc uniknąć problemów z blokowaniem konta czy dodatkowymi pytaniami ze strony służby monitorowania finansowego. Bądź ostrożny w szczegółach swoich przelewów, aby uniknąć niedogodności ze strony systemu bankowego.