Das Register der Drops wird die Beschränkungen für P2P-Überweisungen mildern - Banker.

Banken können die Limits für P2P-Überweisungen mildern

Der stellvertretende Geschäftsführer der Unabhängigen Vereinigung der Banken der Ukraine (NABU) Dmitry Glinsky erklärte, dass Banken die Limits für P2P-Überweisungen, die im Memorandum zur Transparenz des Marktes für Zahlungdienstleistungen festgelegt sind, mildern können, wenn ein Register für Drops und eine automatisierte Verifizierung der Einkünfte der Kunden eingeführt wird.

'Dieses Thema wurde derzeit nicht diskutiert. Aber wenn in Zukunft effektive Instrumente zur Bekämpfung des Phänomens Drops, einschließlich eines entsprechenden Registers und Mechanismen zur automatisierten Verifizierung der Einkünfte ihrer Kunden durch Banken, eingeführt werden, könnte die Notwendigkeit für einheitliche Limits von selbst verschwinden',

Memorandum zur Gewährleistung der Transparenz des Marktes für Zahlungdienstleistungen

Der Leiter der NABU stellte fest, dass das im Dezember letzten Jahres unterzeichnete Memorandum der Nationalbank nicht erlaubte, die regulatorischen Beschränkungen, die seit dem 1. Oktober 2024 in Kraft waren, in Bezug auf die Ausgangsüberweisungen zwischen Konten von Privatpersonen innerhalb derselben Bank zu verlängern.

Gemäß dem Memorandum führten Banken freiwillig neue Überweisungslimits ein: 50.000 UAH pro Monat für Kunden mit hohem Risikoniveau ohne nachgewiesenes Einkommen, 150.000 UAH - für Kunden mit mittlerem und niedrigem Risikoniveau. Es wird geplant, dass diese Limits ab dem 1. Juni dieses Jahres verkürzt werden.

Bis heute haben 51 von 60 Banken und zwei Finanzunternehmen NovaPay und RozetkaPay das Memorandum unterzeichnet. Die Nationalbank der Ukraine plant, das Register der Drops im Jahr 2026 einzuführen, und ein Gesetzentwurf dazu soll bis Ende Mai dieses Jahres vorbereitet werden.

Es ist auffällig, dass die Banken bestrebt sind, transparentere und kontrollierte Finanzoperationen durch den Einsatz neuer Technologien und Automatisierungsmechanismen zur Verbesserung der Sicherheit und Effizienz im Bereich der Finanzdienstleistungen zu erreichen.