Ponad 60 tysięcy Brytyjczyków otrzymało tysiące funtów odszkodowania: o co chodzi?.

Jak informuje The Sun: Ponad 60 000 emerytów otrzymało w 2023-24 roku zwrot pieniędzy po tym, jak zostały one przekazane podczas wypłaty środków z emerytury. Średnia kwota zwrotu wyniosła £3,342.

Z danych HMRC, znanych dzięki wnioskowi o uzyskanie informacji od Royal London, wynika, że około 11 700 emerytów otrzymało zwrot w wysokości £5 000 lub więcej, przy czym 2 400 osób otrzymało zwrot ponad £10 000. Niektórzy brytyjscy oszczędzający otrzymali zwrot przekraczający £100 000.

Liczba osób, które ubiegały się o zwroty, wzrosła o 20% w porównaniu do poprzedniego roku, a średnia kwota zwrotu zwiększyła się o 9% lub £280. HMRC często opodatkowuje znaczne wypłaty z emerytur, jakby były one cotygodniowe, co prowadzi do przeszacowania.

Ponieważ każda osoba, która ukończyła 55 lat, może swobodnie korzystać ze swoich środków emerytalnych, HMRC zaktualizowało swój proces automatycznej korekty kodów podatkowych dla osób, które niedawno otrzymały prywatną emeryturę. Ta zmiana ma na celu zapobieganie nagłym potrąceniom podatkowym z wypłat emerytalnych.

Jak uzyskać zwrot podatku

Aby przyspieszyć proces zwrotu, osoby, które wypłaciły dużą kwotę z funduszu emerytalnego, mogą wypełnić formularze, takie jak P55, P53Z lub P50Z, które są dostępne na stronie rządowej. Konkretna forma do wypełnienia zależy od tego, jak ubiegałeś się o swoje środki emerytalne:

• Jeśli całkowicie wypłaciłeś swoją emeryturę, pozostając w pracy lub otrzymując zasiłki, wypełnij formularz P53Z.
• Jeśli całkowicie wypłaciłeś swoją emeryturę bez pracy lub zasiłków, skorzystaj z formularza P50Z.
• Jeśli częściowo wypłaciłeś swoją emeryturę, wypełnij formularz P55.

HMRC ma na celu przetworzenie zwrotów w ciągu 30 dni i zaleca rozłożenie wypłat w czasie, aby w przyszłości uniknąć nagłych potrąceń podatkowych.

Podczas składania wniosku o zwrot w roku finansowym 2023-24 ponad 60 000 emerytów w Wielkiej Brytanii otrzymało zwrot średnio około £3,342, po tym, jak ich środki zostały przeliczone w dostępie do funduszy emerytalnych. Wśród nich byli również ci, którzy otrzymali jeszcze większe kwoty, ale najwyższy zwrot wyniósł ponad £100,000. Nieprawidłowe opodatkowanie dużych wypłat z emerytur było powodem przeszacowania.